Policja walczy z tzw. "mułami finansowymi"

Europol, Eurojust, Europejska Federacja Banków oraz służby porządkowe 26 państw wzięły udział w szeroko zakrojonej, skoordynowanej, globalnej operacji wymierzonej w przestępczością związaną z tzw. „mułami finansowymi”. Podjęte działania, czyli „European Money Mule Action EMMA3”, były już trzecią tego rodzaju formą walki zarówno z samymi „mułami”, jak również z organizatorami tego typu procederów przestępczych. Ostatecznie przesłuchano ponad 409 osób, a aresztowano 159 osób w całej Europie. Jednocześnie zidentyfikowano 766 tzw. „mułów finansowych” oraz 59 rekrutujących i organizujących tego typu proceder.

Tzw. “muły finansowe” to osoby, które przesyłają nielegalnie zdobyte środki finansowe pomiędzy różnymi kontami bankowymi, często między różnymi krajami oraz w imieniu różnych osób. Są rekrutowani przez przestępców w celu użyczenia swojego konta bankowego do wypłaty, jak również transferu pieniędzy na inne konta bankowe (krajowe lub zagraniczne). Wszystko w zamian za otrzymanie określonej prowizji za świadczone dla organizatorów procederu usługi.

Działania przestępców ułatwiają coraz bardziej rozwijające się technologie teleinformatyczne. Ponad 90% transakcji pieniężnych przy użyciu tzw. „mułów finansowych jest związanych z cyberprzestępczością. Nielegalnie pozyskiwane pieniądze często pochodzą z ataków typu "phishing”, złośliwego oprogramowania, oszustw związanych z zakupami on-line oraz dokonywanymi poprzez płatności z wykorzystaniem bezgotówkowych form np. kart płatniczych.

Zwraca się uwagę, że nawet jeśli poszczególne „muły” nie są osobami bezpośrednio zaangażowanymi w sam proceder generowania pieniędzy poprzez cyberprzestępstwa, oszustwa on-line, handel i dystrybucję narkotyków oraz innych nielegalnych substancji czy też handel żywym towarem, to i tak działają one nielegalnie. Uczestniczą bowiem w kluczowym dla przestępców procederze tzw. „prania pieniędzy”. Pomagając grupom przestępczym rozprowadzać skradzione fundusze na całym świecie, przyczyniają się, że przestępcy anonimowi a ich ujęcie przez organy ścigania jest bardzo trudne.

Polska Policja była jednym z uczestników operacji EMMA3, obok służb porządkowych i policyjnych z Australii, Austrii, Belgii, Bułgarii, Chorwacji, Czech, Danii, Finlandii, Francji, Hiszpanii, Holandii, Łotwy, Mołdawii, Niemiec, Grecji, Portugalii, Rumunii, Serbii, Słowenii, Szwecji, Szwajcarii, Węgier, Włoch, Zjednoczonego Królestwa, a także Stanów Zjednoczonych. W Polsce akcję nadzorowało i koordynowało Biuro dw. z Cyberprzestępczością Komendy Głównej Policji.

W trakcie akcji EMMA3 policjanci z Biura dw. z Cyberprzestępczością KGP nadzorowali oraz koordynowali działania w całym kraju, podczas których zidentyfikowano 19 osób tzw. "mułów" i 7 osób zajmujących się rekrutacją. W czynnościach prowadzonych na terenie Polski było zaangażowanych 9 banków. Straty oszacowano łącznie na ok. 4,5 mln euro, policjanci zabezpieczyli ok. 52 tyś. euro i zatrzymali  6 osób. Zidentyfikowano również 3 osoby, które padły ofiarą tego rodzaju procederu. Zaangażowani w EMMA3 podkreślili, że doświadczenia operacji tego typu, wskazują na współcześnie kluczową rolę współpracy instytucji państwowych, służb porządkowych oraz prywatnego sektora bankowego.

Europol/Policja/JR