Polska największą pralnią brudnych pieniędzy w Europie?

Europa odchodzi od pożyczek gotówkowych udzielanych w domu klienta. Taki zakaz obowiązuje już na Słowacji, a podobne obostrzenia chce wprowadzić wkrótce Litwa. Polska tymczasem pozostawia ustawowo dopuszczalną możliwość udzielania pożyczek w gotówce, w zaciszu domowym. Ministerstwo Finansów nie planuje zmian w tym obszarze.

Gotówka w domu to patologia, szczególnie u nieubankowionych klientów czyli takich którzy nie posiadają rachunku bankowego. Tego typu klienci bardzo często stają się słupami w przestępczym procederze – tłumaczy funkcjonariusz jednej ze służb. Nie wchodząc w szczegóły – klient pożycza środki, po chwili je oddaje, ale „na papierze” wciąż dysponuje legalną gotówką, którą może dowolnie obracać. Nieoficjalnie wiadomo, że grupy przestępcze kupują całe „grupy” takich słupów.

Z danych Europolu wynika, że polskie dane są jednymi z cenniejszych w Europie. Właśnie ze względu na możliwości logistyczne jakie stwarza polskie prawo. Niestety, nie tylko o grupy przestępcze tu chodzi.

Europejskie służby specjalne alarmują, że tego typu forma obrotu gotówkowego niesie ze sobą szereg niebezpieczeństw o charakterze globalnym. To nie tylko bardzo efektywny i tani sposób prania pieniędzy, ale także sprawdzona i stosunkowo bezpieczna metoda przekazywania środków finansowych poszczególnym komórkom organizacji terrorystycznych.

Choć problem wydaje się abstrakcyjny z polskiego punktu widzenia to fakty pokazują coś zgoła innego. Kilka tygodni temu ABW zatrzymała trzech Czeczenów pod zarzutem finansowania terroryzmu. Według nieoficjalnych informacji zatrzymani mieli podjąć próby zorganizowania na terenie Polski komórki wsparcia logistycznego Państwa Islamskiego. Osoby te zajmowały się między innymi zbieraniem i zabezpieczaniem środków finansowych dla Państwa Islamskiego.

Podobnych sytuacji jest więcej, ale na razie są one jedynie monitorowane przez polskie służby specjalne we współpracy z ich europejskimi odpowiednikami. Można dziś już jednak stwierdzić, że pod względem logistycznym, przedstawiciele Państwa Islamskiego są aktywni na terytorium RP.

Niestety, wygląda na to, że mamy problem albo z przepływem informacji albo z kojarzeniem faktów. Na razie Polska zamiast ograniczać możliwości działania szarej strefy, uchyla jej drzwi. 

Maciej Sankowski